Les temps économiques difficiles sont une aubaine pour les escrocs qui parcourent Internet à la recherche de leurs prochaines victimes. Ils savent à quel point nous sommes impatients (désespérés?) De rester solvables.

Il semble qu’un jour ne passe sans l’apparition d’une nouvelle arnaque sur Internet. Malheureusement, bon nombre des ruses dont les victimes sont victimes sont plus âgées qu'Internet.

L'argent de câblage et les achats sur Internet ne font pas bon ménage

Prenons, par exemple, le faux chèque de banque. Dans la presse démocrate de Santa Rosa la semaine dernière, Cathy Bussewitz a écrit sur la tentative désastreuse de Bart Edson de vendre un piano droit antique sur Craigslist. Dès que j’ai vu dans l’histoire de Bussewitz, les mots «tordent la différence» me déchirent le ventre.

Encore une fois, un acheteur de Craigslist a proposé d’envoyer au vendeur - Edson, dans ce cas-ci - un chèque de banque d’un montant supérieur au prix de vente et a demandé à Edson de transférer la différence à l’acheteur. Edson l'a fait après avoir déposé le chèque dans son compte de caisse.

Comme le rapporte Bussewitz, Edson a appris à ses dépens que les faux chèques de caisse sont de plus en plus difficiles à détecter pour les caissiers bien formés. Les banques doivent disposer de fonds déposés via des chèques de banque pour pouvoir être retirées le jour ouvrable suivant.

La Réserve fédérale renvoie les chèques sans provision à la banque 5 à 10 jours après leur réception. Tous les fonds payés sur les chèques sans provision sont retirés du compte du déposant - dans ce cas, celui d'Edson.

Acheter ou vendre sur Craigslist? Lisez ceci en premier

Craigslist reste l’un des marchés les plus populaires en ligne, ce qui en fait naturellement un pôle d’attraction pour les escrocs: c’est là que se trouve l’argent. La page "Évitez les escroqueries et les fraudes" de Craigslist met en avant son premier conseil: traitez sur place chaque fois que vous le pouvez.

La page fournit une poignée de liens vers des sites permettant de signaler des cas de fraude (voir ci-dessous pour de nombreux autres liens de ce type), ainsi que des descriptions de sept escroqueries courantes et de quatre véritables courriers électroniques fraudeurs.

Les fraudeurs Internet prétendent être des agents du FBI

Le mois dernier, le Internet Crime Complaint Center (IC3) a publié le rapport sur la criminalité sur Internet de 2011 (pdf). Il n’est pas surprenant que l’IC3 ait enregistré une augmentation de 3, 4% du nombre de plaintes de fraude en 2011 par rapport à l’année précédente (un peu moins de 315 000 plaintes au total). Même la perte totale estimée à près d’un demi-milliard de dollars pour l’année risque de ne pas soulever les sourcils.

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Ce qui a attiré mon attention, c’est le nombre élevé de fraudeurs qui imitent les agents du FBI. Il s’agissait du crime Internet le plus souvent signalé à la CI3, suivi du vol d’identité, de la fraude par paiement anticipé, de la non-vente aux enchères et du non-livraison de marchandises et de la fraude relative aux paiements excédentaires.

Les principales catégories de fraudes signalées à l'IC3 en 2011 étaient l'usurpation d'identité par le FBI, les escroqueries de type «travail à domicile», les escroqueries par intimidation avec un prêt, les fraudes par enchères automatiques et les escroqueries romantiques.

(Notez que certains auteurs de programmes malveillants utilisent une fausse protection gratuite contre la fraude bancaire en ligne pour créer un cheval de Troie qui cible les mêmes comptes bancaires en ligne, comme le rapportait le mois dernier Taylor Armerding du CSO.)

Détection de fraude gratuite à partir de AllClear ID

Dans un message de novembre dernier, j'ai expliqué comment savoir quand vos données personnelles sont perdues ou volées. Un service gratuit de AllClear ID (anciennement Debix) promet de détecter les informations personnelles volées et perdues et de vous alerter par téléphone et par courrier électronique.

Commencez par fournir votre nom, votre adresse e-mail et votre date de naissance. Entrez et confirmez un mot de passe. Vous êtes ensuite invité à entrer un numéro de téléphone, bien que vous puissiez choisir de ne recevoir que des alertes par courrier électronique.

Après avoir entré votre numéro de téléphone, vous recevez un appel du service vous demandant d’enregistrer votre nom, une phrase secrète et un code de sécurité à quatre chiffres.

Lorsque vous recevez une alerte et que vous suspectez une fraude, vous pouvez appuyer sur la touche étoile pour vous connecter à un enquêteur AllClear ID. Le service gratuit vous envoie également un rapport mensuel de détection de fraude.

La version Pro à 15 $ par mois du service inclut la réparation d’identité, une assurance contre le vol d’identité d’un million de dollars, la surveillance des trois principales agences d’évaluation du crédit et la protection du portefeuille perdu.

Plus de ressources pour signaler les fraudes que vous ne pouvez en avoir

Si vous croyez être victime d'un crime commis sur Internet, signalez l'incident à la police locale (sauf en cas de danger imminent pour la vie ou la vie, composez le numéro de téléphone de la police locale, et non le 911).

Outre les astuces utiles proposées par les sites énumérés ci-dessous pour lutter contre la fraude, vous pouvez également envoyer un rapport à de nombreuses agences et organisations gouvernementales luttant contre le crime et répertoriées dans cette liste.

• Commission fédérale du commerce des États-Unis: Assistant d'information des consommateurs et de traitement des plaintes
• USA.gov: Fraude sur Internet
• US Federal Deposit Insurance Corporation: usurpation d'identité et fraude
• US Securities and Exchange Commission: Fraude sur Internet
• Sallie Mae: éviter la fraude en ligne
• National Consumer League: conseils sur les centres anti-fraude et les fraudes sur Internet
• National Consumer League: Célébrez le Mois de la cybersécurité
• National Consumer League: Escroqueries de bourses d'études
• Better Business Bureau: Lignes directrices sur la prévention de la fraude par carte de crédit
• Wall Street Journal: Vol d'identité et fraude sur carte de crédit - Comment se protéger
• PayPal: Services de protection contre la fraude
• Google Checkout: signaler un abus
• Google Checkout Merchant: Protection contre la fraude
• UPS: lutte contre la fraude
• Fondation AARP: Protection contre la fraude
• Grow Financial: Protection contre la fraude